JAK VYBRAT INVESTIČNÍ FOND DO PORTFOLIA? (2/2)
1. listopad 2025Navazuji na předchozí článek a pokračuji se zbývajícími kritérii pro výběr fondu.
JAK VYBRAT INVESTIČNÍ FOND DO PORTFOLIA? (2/2)3) VELIKOST PODÍLOVÉHO FONDU
Zjednodušeně řečeno, větší fond má více peněz z poplatků a může si dovolit platil lepší manažery a analytiky. Také nevíte, jak se bude malý fond vyvíjet až získá od klientů více prostředků. Proto bych volil větší fond.
4) TYP FONDU
Typ fondu hodně závidí na vašem investičním horizontu, přístupu k riziku a vůbec přístupu k investování.
Pro střednědobý horizont jsou vhodné dluhopisové a nemovitostní fondy. Pro dlouhodobý horizont akciové a část portfolia můžete investovat do alternativních fondů.
Pokud se nechcete moc starat, zvolte smíšený fond, jako zlatou střední cestu.
Při volbě aktivně spravovaného fondu věříte, že manažer překoná trh. U pasivně spravovaného fondu se nic neřeší, protože se vyvíjí jako podkladový index. Jednoduché a nízkonákladové.
5) DOSTUPNOST INVESTOVANÉHO KAPITÁLU
Dostupnost investovaného kapitálu (neboli likvidita) znamená, dobu za jsou budete mít peníze na účtu po prodeji podílových listů. Tato doba se může významně lišit. U některých fondů to je týden, u většiny nemovitostních fondů měsíc a u FKI to mlže být i rok.
Přijatelnou dobou je cca měsíc. Z toto důvodu byste měli na svém účtu mít dostatek prostředků pro standardní náklady rodinného rozpočtu (3-6 měsíční nákladů) jako rezervu.
6) HISTORICKÝ VÝVOJ FONDU A SOUČASNÁ SITUACE NA TRHU
Základní poučka je, že historické výnosy nic neříkají o budoucích výnosech. Ale delší historie fondu, průměrné výnosy za posledních 5 nebo 10 let, nebo to, jak se fondu dařilo v ekonomicky složitých obdobích, vám může přinejmenším napovědět.
Fond si můžete vybírat i podle mnoha dalších faktorů. Některé budou možná vaše osobní hledisko. Ale to je v pohodě. S výběrem fondů musíte být spokojeni.
Když už budete mít fondy vybrané a peníze investované, mám pro vás jednu radu. Zapomeňte na vaše investice, nebo se na ně nedívejte moc často. Budou růst a klesat a ukočírovat emoce není jednoduché. Důležité je dodržet investiční horizont.