FÁZE INVESTIČNÍ CESTY
24. leden 2026Každý, kdo investuje, prochází třemi fázemi své investiční cesty. Pro každého je délka jednotlivých fází individuální, ale každý si jimi projde. Když si uvědomíte, kterou fází své investorské cesty právě procházíte, můžete lépe nastavit svou investiční strategii a vyhnout se chybám, které by vás připravily nejen o peníze, ale také o klid a rozvahu.
FÁZE INVESTIČNÍ CESTY- fáze učení
Na začátku své investorské cesty projde každý fází učení. Je to fáze nadšení, energie, ale také ztrát a deziluze. Začínajícím investorům často chybí investiční plán a cíle, nemají zkušenosti a investují spíše menší částky.
Hledají informace (dnes hlavně na internetu) a „zaručené“ tipy. Rozhodují se impulzivně, nakupují rychle a není divu, že dělají chyby. Chyby sice vedou k bolestným ztrátám, ale pokud se z nich investor dokáže poučit, tak jsou do budoucna neocenitelné. Fáze učení se bez chyb neobejde. A tím, že většinou noví investoři nemají moc peněz, ani velké chyby je nestojí moc peněz.
Důležité je umět si nechat poradit, vytvořit si investiční plán a vybudovat si disciplínu. Co se naučíte teď, vás bude provázet celou investiční kariéru.
- fáze růstu
Důležité na druhé fázi investorské cesty je, že investor už ví, kam směřuje. Emoce již nehrají takovou roli. Investor má nastavený cíl, plán a diverzifikované portfolio. Klade důraz na dlouhodobost, protože již ví, že nezbohatne přes noc. V této fázi zúročuje vše, co se naučil z chyb, které udělal v první fázi.
Je to fáze budování. Typické jsou pravidelné investice. Investor se věnuje řízení rizik, vyhodnocuje výnosy a sleduje naplňování svých cílů.
Nejde již jen o rychlé zisky. Důležitý je dlouhodobý a bezpečný růst. Případné velké chyby a nerozvážnosti, by v této fázi již bolely.
- fáze ochrany
Na konci druhé fáze by již investor měl mít naakumulované poměrně velké prostředky. Chce ze svého portfolia čerpat pravidelnou rentu.
Nejde mu již o růst portfolia, ale primárně jeho ochranu a výnosy z něj. Cílem konzervativního portfolia je minimalizace rizika a případné ztráty.
A také přichází na přetřes otázka mezigeneračního předání majetku.
Každá z výše uvedených fází je jiná a každá vyžaduje trochu jiný přístup. Je důležité si uvědomit, kde se na své investorské cestě právě nacházíte a podle toho jednat a sestavovat portfolio.
Investiční úspěch totiž není o tom být stále aktivní. Je o tom vědět, kdy je čas růst a kdy je naopak čas chránit.
A pokud nevíte, nebo si nejste jistí, tak si najděte někoho, kdo vám pomůže a investorskou cestou vás provede.